г. Москва, Старый Петровско-Разумовский проезд, д. 1/23, стр. 1, этаж 3
Звонок бесплатный
Техподдержка 24/7

СМЭВ для финансовых компаний

На основании Распоряжения Правительства РФ от 15 августа 2012 г. № 1471-р финансовые организации получили доступ к электронным сервисам органов государственной власти, размещенным в СМЭВ. Нормативно-правовые акты обязывают организацию передавать информацию в ОГВ по средствам СМЭВ (№210-ФЗ) и дают возможность использовать СМЭВ как источник информации для выполнения требований федерального законодательства, регулирующего банковскую деятельность (№115-ФЗ).

Подключайтесь сегодня!
Офисы по всей России
Круглосуточная поддержка
Программа для работы с электронной подписью ViPNet CSP – бесплатно
Запрос на интеграцию со СМЭВ
Комментарий

СМЭВ для кредитных организаций

Для покрытия всех потребностей кредитной организации в рамках автоматизированного получения и передачи информации в рамках взаимодействия со СМЭВ нашей компанией успешно внедряется несколько типовых сценариев оказания услуг для банков:

  • взаимодействие банка с ГИС ГМП;
  • взаимодействие банка с ЕСИА, ФМС и ФНС;
  • взаимодействие банка с УФССП;
  • взаимодействие банка с Росреестром.

Общая схема организации работы банка со СМЭВ

  1. Организация защищенного канала связи в СМЭВ. Мероприятия по организации защищенного канала для работы в СМЭВ кредитные организации осуществляют самостоятельно, согласно приложению 3 к Регламенту обеспечения предоставления государственных услуг и исполнения государственных функций в электронном виде Версия 3.2 в части иных организаций.
  2. Приобретение комплекса ViPNet ЭДО.
  3. Интеграция ViPNet ЭДО в информационную систему заказчика.
  4. Тестирование взаимодействия с сервисом ОГВ.
  5. После прохождения всех этапов начать работу с сервисом ОГВ в боевом контуре.

Важно! По всем вопросам организации работы банка в СМЭВ вас могут проконсультировать специалисты нашей компании.

Взаимодействие банка с ГИС ГМП

Подключение и регистрация информационной системы Банка к Государственной информационной системе «Государственные и муниципальные платежи» (ГИС ГМП) реализуется согласно:

  • требованиям к взаимодействию информационных систем, утверждённых приказом Минкомсвязи России от 27.12.2010 № 190;
  • порядка ведения Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах, утвержденным приказом Федерального казначейства России от 25.12.2012 г. № 19.
  • ст. 21.3 Федерального закона от 27.07.2010 г. № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг».

В рамках сценария взаимодействия с ГИС ГМП наша компания предлагает кредитным организациям

  1. Программный комплекс ViPNet ЭДО с его пусконаладкой и тестированием в СМЭВ. Программный комплекс имеет визуальный интерфейс и все необходимые формы запросов.
  2. Интеграцию с АБС заказчика, путем поддержки автоматического разбора форматов УНИФО и УФЭБС.
  3. Изготовление квалифицированных сертификатов ключей проверки ЭП* (обязательно для взаимодействия).
  4. Техническое сопровождение комплекса ViPNet ЭДО и консультационную поддержку ответственного инженера в рамках Абонентского обслуживания.

Изготовление сертификатов ключей проверки ЭП осуществляется Удостоверяющим Центром ОАО «ИнфоТеКС Интернет Траст», который входит в число аккредитованных удостоверяющих центров Минкомсвязи России и единое пространство доверия электронных подписей на территории Российской федерации.

Программное обеспечение ViPNet ЭДО позволяет реализовать все виды запросов и ответов, предусмотренных в ГИС ГМП, как для банков так и для администраторов доходов. Для банков актуальны и входят в базовый функционал:

  • запросы начислений;
  • отправка платежей.

Взаимодействие государственной организации и банка через ГИС ГМП

Обмен информацией о начислениях и платежах между государственными учреждениями и банками через ГИС ГМП осуществляется следующим образом:

  1. Физическое или юридическое лицо обращается в государственную организацию для получения услуги, которая облагается госпошлиной.
  2. Сотрудник государственной организации формирует и отправляет в систему ГИС ГМП начисление для оплаты госпошлины.
  3. Сотрудник кредитной организации запрашивает с помощью АРМ Госуслуг в ГИС ГМП информацию по начислению для оплаты госпошлины.
  4. Физическое или юридическое лицо решает оплатить госпошлину.
  5. Сотрудник кредитной организации принимает платеж и с помощью АРМ Госуслуг отправляет в ГИС ГМП информацию о нем.
  6. Сотрудник государственной организации запрашивает информацию о платеже. Если платеж осуществлен, то государственная организация в дальнейшем предоставляет физическому или юридическому лицу нужную услугу.
Взаимодействие государственной организации и банка через ГИС ГМП

Упрощенная идентификация клиентов. Взаимодействие банка с ЕСИА, ФМС, ФНС и ПФР

Наша компания предлагает простое и удобное решение для реализации процедуры проверки клиента в рамках упрощенной идентификации в соответствии с нормативными документами Банка России (Положение № 262-П) и требованиями № 110-ФЗ.

Проверяемые данные и особенности реализации банком упрощенной идентификации клиентов

Для прохождения упрощенной идентификации клиент должен иметь возможность воспользоваться своей простой электронной подписью (ПЭП) для ЕСИА или пройти проверку реквизитов документов удостоверяющих личность.Основываясь на действующем законодательстве и методических документах Министерства связи и массовых коммуникаций РФ, ОАО «ИИТ» может предложить кредитной организации выполнить установленные требования, реализовав следующие сценарии:

  1. Полноценное взаимодействие банка с ЕСИА.

    Если клиент выбирает сценарий с ПЭП (логин и пароль для портала gosuslugi.ru), то он переадресовывается на страницу аутентификации ЕСИА и выполняет идентификацию и аутентификацию посредством применения ПЭП либо квалифицированной электронной подписи. В случае удачной аутентификации, ЕСИА запрашивает у пользователя разрешение на предоставление информационной системе кредитной организации доступа к данным его профиля; Пользователь перенаправляется в информационную систему, где осуществлял платёж и осуществляет дальнейшие действия по проведению платежа. Упрощённая идентификация на данном этапе считается завершенной. Процедура идентификации и аутентификации пользователя производится исключительно с применением форм, расположенных в системе ЕСИА. Размещение форм ввода логина и пароля вне ЕСИА не допускается.

    Полноценное взаимодействие банка с ЕСИА

    Если у клиента нет ПЭП или клиент не помнит пароль, то банк может предложить услугу по получению или восстановлению ПЭП в своих отделениях. Для этого ОАО «ИИТ» предоставляет банку специализированный сервис и консалтинг в области получения статуса Оператора выдачи ключей Простой электронной подписи. Для получения ПЭП клиент должен единожды посетить организованное банком место выдачи и далее использовать полученную ПЭП.

  2. Проверка данных по клиентам банка через СМЭВ.

    Чтобы пройти процедуру упрощенной идентификации, клиенту необходимо ввести следующие личные данные:

    • фамилия, имя, отчество;
    • серия и номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи документа и код подразделения, выдавшего паспорт;
    • дентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
    • страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации; (СНИЛС).

    После этого ИС банка в режиме интеграции с нашим ПО проверяет данные пользователя в СМЭВ. Если введенные пользователем данные верны, то клиент получает статус упрощенно идентифицированного. Следует заметить, что это далеко не полный перечень получаемой информации. Банк может в рамках предоставляемых сервисов ФНС получать краткие сведения или полноценную выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Полный перечень доступных для банка в СМЭВ и реализованных в АРМ Госуслуг сервисов постоянно растет и предоставляется по запросу.

В рамках сценария по упрощенной идентификации клиентов наша компания предлагает кредитным организациям

  1. Программный комплекс ViPNet ЭДО с его пусконаладкой и тестированием в СМЭВ. Программный комплекс имеет визуальный интерфейс и все необходимые формы запросов.
  2. Интеграцию с АБС заказчика, путем поддержки автоматического разбора формализованных документов в формате установленном ОГВ.
  3. Изготовление квалифицированных сертификатов ключей проверки ЭП* (обязательно для взаимодействия).
  4. Техническое сопровождение комплекса ViPNet ЭДО и консультационную поддержку ответственного за банк инженера в рамках технического сопровождения.

Нормативная база

В соответствии с частью 3 статьи 5 Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» Операторы информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона), оператор единой системы идентификации и аутентификации в срок до 1 октября 2014 года в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, обязаны безвозмездно обеспечить возможность использования кредитными организациями соответствующих информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона). С текстом закона можно ознакомиться здесь.

В срок до 1 ноября 2014 года банку необходимо предоставить клиенту возможность выбора любого из предусмотренных указанным Федеральным законом способов упрощенной идентификации:

  1. С использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов.
  2. С использованием информации из информационных систем органов государственной власти (ОГВ), Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации.
  3. С использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица, установлена при личном приеме.

На данный момент существует также проект нормативного правового акта Правительства Российской Федерации, определяющего состав сведений, а также порядок их предоставления по запросам кредитных организаций. В нем организациям рекомендуется проводить упрощенную идентификацию клиента с использованием данных паспорта, ИНН, СНИЛС и номера ОМС. Проверку предлагается осуществлять через сервисы соответствующих ФОИВ, опубликованных в СМЭВ.

Взаимодействие банка с ФССП

На основании Распоряжения Правительства Российской Федерации от N 1471-р, ФЗ «О судебных приставах» и «Об исполнительном производстве» на банки было возложено обязательство предоставлять информацию по запросам Федеральной службы судебных приставов (ФССП России) в отношении должников (физических и юридических лиц). Предоставлять информацию по средствам электронного документооборота, возможно, используя сервис ФССП размещенный в СМЭВ.

Электронный документооборот осуществляется централизованно через информационные системы центрального аппарата ФССП России. В электронный документооборот включаются следующие виды документов:

  1. Запрос судебного пристава-исполнителя о наличии счетов должника (в том числе счетов ДЕПО, металлических счетов), о наличии на них денежных средств (имущества в денежном эквиваленте), имеющихся арестах (обременениях), наложенных на денежные средства должника, арендованных банковских ячейках, об имуществе, приобретенном на средства, полученные должником по целевому кредитному договору (далее — Запрос о наличии счетов и денежных средств).
  2. Запрос судебного пристава-исполнителя о движении денежных средств на открытых и закрытых счетах должника (далее — Запрос о движении денежных средств).
  3. Ответ Банка на Запрос о наличии счетов и денежных средств.
  4. Ответ Банка на Запрос о движении денежных средств.
  5. Постановление судебного пристава-исполнителя:

    • о розыске счетов и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника;
    • о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
    • о снятии ареста с денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации;
    • о снятии ареста с денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации, без изменения суммы, подлежащей аресту;
    • о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
    • об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
    • о прекращении обращения взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации.
  6. Уведомление Банка об исполнении постановлений судебного пристава-исполнителя.
  7. Запрос Банком сведений о ходе исполнительного производства, предоставляемых кредитной организации — стороне исполнительного производства.
  8. Ответ на запрос Банком сведений о ходе исполнительного производства, предоставляемых кредитной организации — стороне исполнительного производства.

Для осуществления электронного документооборота в ViPNet ЭДО АРМ Госуслуг реализованы все необходимые Банку запросы и ответы как в варианте визуальных форм так и в варианте интеграции с АБС банка.

В рамках сценария взаимодействия с ФССП наша компания предлагает кредитным организациям

  1. Программный комплекс ViPNet ЭДО с его пусконаладкой и тестированием в СМЭВ. Программный комплекс имеет визуальный интерфейс и все необходимые формы запросов.
  2. Интеграцию с АБС заказчика, путем поддержки автоматического разбора формализованных документов в формате установленном ФССП.
  3. Изготовление квалифицированных сертификатов ключей проверки ЭП* (обязательно для взаимодействия).
  4. Техническое сопровождение комплекса ViPNet ЭДО и консультационную поддержку ответственного инженера в рамках Абонентского обслуживания.

Изготовление сертификатов ключей проверки ЭП осуществляется Удостоверяющим Центром ОАО «ИнфоТеКС Интернет Траст», который входит в число аккредитованных удостоверяющих центров Минкомсвязи России и единое пространство доверия электронных подписей на территории Российской федерации.

Взаимодействие банка с Росреестром

Согласно перечню сведений, предоставляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации (Распоряжения N 1471-р), в АРМ Госуслуг реализован обмен между кредитными организациями и Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр):

  • запрос справки о содержании правоустанавливающего документа;
  • выписка о правах на объект недвижимости;
  • выписка о переходе прав объекта недвижимости;
  • выписка из ЕГРП о признании правообладателя недееспособным или ограниченно дееспособным;
  • выписка из ЕГРП о правах отдельного лица на имеющиеся у него объекты недвижимого имущества;
  • выписка из ЕГРП о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимого имущества;
  • запрос кадастрового плана территории;
  • запрос кадастрового паспорта объекта недвижимости;
  • запрос кадастровой выписки об объекте недвижимости;*
  • запрос кадастровой справки о кадастровой стоимости земельного участка;*
  • запрос кадастрового паспорта здания, строения, сооружения.*

«*» — в стадии разработки.

В рамках сценария взаимодействия с Росреестром наша компания предлагает кредитным организациям

  1. Программный комплекс ViPNet ЭДО с его пусконаладкой и тестированием в СМЭВ. Программный комплекс имеет визуальный интерфейс и все необходимые формы запросов.
  2. Интеграцию с АБС заказчика, путем поддержки автоматического разбора формализованных документов в формате установленном Росреестром.
  3. Изготовление квалифицированных сертификатов ключей проверки ЭП (обязательно для взаимодействия).
  4. Техническое сопровождение комплекса ViPNet ЭДО и консультационную поддержку ответственного инженера в рамках Абонентского обслуживания.

Все вопросы

Что необходимо для подключения к СМЭВ
  1. Оформить и направить «Заявку на присоединение к СМЭВ» в Департамент государственной политики в области создания и развития электронного правительства Минкомсвязи России по адресу: 125375, г. Москва, ул. Тверская, д. 7.
    Скан-копию заявки на подключение с печатью и подписью отправить электронным письмом на адрес smev@minsvyaz.ru.
    Минкомсвязи России регистрирует обращение и пересылает заявку в службу поддержки СМЭВ. Служба поддержки СМЭВ ответным письмом информирует кредитную организацию о том, что заявка принята и зарегистрирована.
  2. Отправить заявку на регистрацию информационной системы в СМЭВ. Для этого необходимо создать отдельный ящик smev@домен_кредитной_организации.ru и отправить письмо на адрес smev@gosuslugi.ru с заполненной «Формой предоставления информации об информационной системе» и сертификатом, выданным на организацию, в формате Base64.
Что необходимо для подключения к ГИС ГМП
  1. Направить «Заявку на регистрацию в ГИС ГМП» в двух экземплярах в территориальное подразделение Федерального казначейства (ТОФК).
  2. К заявке прикладывается нотариально заверенная копия документа, подтверждающего полномочия руководителя организации.
    В результате подключения к ГИС ГМП банк получает у ответственного сотрудника ТОФК уникальный регистрационный номер.
    После получения уникального регистрационного номера и регистрации информационной системы в СМЭВ необходимо пройти тестирование со службой поддержки ГИС ГМП.
Как провести тестирование сервисов ГИС ГМП
  1. Направить письмо-уведомление о готовности к тестированию с заголовком «Регистрация нового Участника» на электронный адрес support_gisgmp@roskazna.ru с указанием следующих сведений:
    • полное наименование организации;
    • ИНН/КПП;
    • роль, указанная в «Заявке на регистрацию участника» (после слов «прошу зарегистрировать в качестве...»);
    • идентификатор, полученный при регистрации в ФК.
  2. В ответ на это письмо Участник получит уведомление о регистрации в тестовой среде ГИС ГМП и может приступать к тестированию по предложенному службой поддержки сценарию.
    После успешного тестирования информационной системы необходимо направить «Заявку на получение доступа к сервису». Заявка направляется посредством почтового отправления в Департамент государственной политики в области создания и развития электронного правительства Минкомсвязи России. Скан-копию отправить электронным письмом на адрес smev@minsvyaz.ru.